Miss Samira Bello

(hi/ei)

BSc MSc

Ymchwil

Diddordebau Ymchwil

Mae fy ymchwil yn rhychwantu cyfraith gymharol, economi wleidyddol a llywodraethu gwrth-wyngalchu arian (AML). Mae gen i ddiddordeb arbennig yn pam nad yw fframweithiau AML sy'n ymddangos yn gadarn bob amser yn cyfieithu i orfodi ystyrlon, a sut mae pŵer gwleidyddol, cymhellion sefydliadol a gwrthdaro buddiannau yn siapio canlyniadau rheoleiddio.

Mae fy ngwaith yn canolbwyntio'n arbennig ar dryloywder perchnogaeth fuddiol, cudd-wybodaeth ariannol, gorfodi a'r strwythurau ehangach y mae llif ariannol anghyfreithlon yn cael eu galluogi, eu cuddio neu eu cyfyngu.

Prosiect Cyfredol

Mae fy PhD yn archwilio economi wleidyddol effeithiolrwydd AML, gan ddefnyddio Nigeria fel y prif achos gyda dadansoddiad cymharol o'r Deyrnas Unedig a De Affrica.

Mae'r prosiect yn olrhain sut mae tryloywder perchnogaeth fuddiol, cudd-wybodaeth ariannol, goruchwyliaeth a gorfodi yn cael eu siapio gan chwe mecanwaith achosol: cipio urdd, gofalu rheoleiddio, cipio erlynydd, di-rym gwleidyddol, galluogi strwythurol a dal diwygio. Mae'r mecanweithiau hyn yn gweithredu ar draws lefelau unigol, sefydliadol a systemig ac fe'u defnyddir i archwilio sut y gall pŵer gwleidyddol ac economaidd ddylanwadu ar weithredu a gorfodi rheolau AML.

Tynnodd fy mhrofiad yn Uned Cudd-wybodaeth Ariannol Nigeria fy sylw at y bwlch rhwng sut mae systemau gwrth-wyngalchu arian yn cael eu cynllunio a sut maent yn gweithredu yn ymarferol. Mae fy nhraethawd hir MSc, Operationalising Money Laundering Risk in Nigeria: A Sectoral Analysis of the FATF Effectiveness Gap and Pathways to Reform, yn dyfnhau'r pryder hwnnw trwy ddangos sut y gall gwendidau mewn tryloywder perchnogaeth fuddiol adlewyrchu problemau strwythurol ehangach yn hytrach na methiannau gweithredu ynysig.

Yr hyn sy'n parhau i yrru'r ymchwil hon yw'r cwestiwn ehangach o bwy sy'n ysgwyddo'r costau yn y pen draw pan fydd llywodraethu ariannol yn methu â chynhyrchu atebolrwydd ystyrlon. Gall anhryloywder ariannol hwyluso crynhoi a symud cyfoeth anghyfreithlon, gwanhau sefydliadau cyhoeddus a lleihau'r adnoddau sydd ar gael ar gyfer nwyddau cyhoeddus, tra bod y canlyniadau yn aml yn cael eu teimlo fwyaf mewn gwledydd a chymunedau sydd â'r gallu lleiaf i'w amsugno. Ar yr un pryd, gall actorion pwerus, cyfryngwyr proffesiynol ac awdurdodaethau cyrchfan feddiannu swyddi gwahanol iawn o fewn yr un system ariannol.

Mae fy ymchwil felly yn gofyn nid yn unig pam mae systemau AML yn methu mewn achosion penodol, ond sut a pham y systemau hynny yn atgynhyrchu patrymau o orfodi ac atebolrwydd anwastad. Deall sut mae'r strwythurau hyn yn cynnal eu hunain, ac o dan ba amodau y gellir eu tarfu, yw'r hyn sy'n gyrru'r prosiect.

Mae dad-restru FATF Hydref 2025 o Nigeria a De Affrica yn darparu cyfle pwysig i archwilio a yw diwygiadau a gyflwynir o dan fonitro rhyngwladol yn cael eu cynnal unwaith y bydd pwysau allanol yn cilio. Mae hyn yn rhan o ymchwiliad ehangach i weld a yw cynnydd rheoleiddiol ymddangosiadol yn adlewyrchu newid sefydliadol gwydn neu ddiwygio sy'n gwanhau unwaith y bydd craffu yn lleihau.

Gosodiad

Y Tu Hwnt i Gydymffurfiaeth Symbolaidd: Cyfyngiadau Economi Wleidyddol ar Weithredu Tryloywder Perchnogaeth Fuddiol - Dadansoddiad Seiliedig ar Fecanwaith o Nigeria gyda Mewnwelediadau Cymharol o'r Deyrnas Unedig a De Affrica

Mae'r ymchwil hon yn archwilio economi wleidyddol effeithiolrwydd gwrth-wyngalchu arian, gyda ffocws penodol ar dryloywder perchnogaeth fuddiol a'r amodau y mae fframweithiau AML ffurfiol yn cyfieithu i orfodi ystyrlon. Gan ddefnyddio Nigeria fel achos beirniadol, gyda dadansoddiad cymharol o'r Deyrnas Unedig a De Affrica, mae'r prosiect yn ymchwilio i sut mae gwrthdaro buddiannau, cymhellion sefydliadol, pŵer gwleidyddol a pherthnasoedd strwythurol ehangach yn siapio gweithredu ar draws y system AML.

Mae'r ymchwil yn ystyried tryloywder perchnogaeth fuddiol fel elfen sylfaenol o effeithiolrwydd AML, tra hefyd yn archwilio cudd-wybodaeth ariannol, goruchwylio, gorfodi, llywodraethu cyhoeddus-preifat, cymhlethdod gwlad cyrchfan a rôl cyfryngwyr proffesiynol ac ariannol wrth alluogi neu gyfyngu atebolrwydd. Mae'n gofyn pam y gall fframweithiau cyfreithiol a rheoleiddiol sy'n ymddangos yn gadarn gydfodoli â gorfodi gwan neu ddetholus, yn enwedig mewn perthynas ag actorion gwleidyddol cysylltiedig a gwerth uchel.

Methodolegol, mae'r prosiect yn cyfuno cyfweliadau elitaidd, dadansoddiad patrwm gorfodi, dadansoddiad dogfennol ac olrhain prosesau o achosion critigol, wedi'u llywio gan fwy na chwe blynedd o brofiad proffesiynol yn Uned Cudd-wybodaeth Ariannol Nigeria (NFIU).

Bywgraffiad

Rwy'n ymchwilydd PhD yn Ysgol y Gyfraith a Gwleidyddiaeth Caerdydd, lle rwy'n archwilio economi wleidyddol effeithiolrwydd gwrth-wyngalchu arian, gyda ffocws penodol ar dryloywder perchnogaeth fuddiol, cudd-wybodaeth ariannol a gorfodi, o dan oruchwyliaeth yr Athro Nicholas Ryder a Dr Rustam Mirrakhimov.

Cyn dechrau fy astudiaethau doethurol, treuliais dros chwe blynedd fel Dadansoddwr Cudd-wybodaeth yn Uned Cudd-wybodaeth Ariannol Nigeria (2019 - 2026), gan gyfrannu at fonitro trafodion seiliedig ar risg, prosesau polisi AML a dadansoddiad cudd-wybodaeth ariannol sy'n ymwneud â llif ariannol anghyfreithlon. Mae'r profiad proffesiynol hwn, ynghyd â fy nhraethawd hir MSc ym Mhrifysgol Nottingham, Operationalising Money Laundering Risk in Nigeria: A Sectoral Analysis of the FATF Effectiveness Gap and Pathways to Reform, yn darparu sylfaen ddadansoddol bwysig ar gyfer fy ymchwil gyfredol.

Mae gen i MSc mewn Rheoli Risg o Brifysgol Nottingham (2024 - 2025), MSc mewn Cyfrifeg a Chyllid o Brifysgol Queen Mary Llundain (2016 - 2017), a BSc mewn Cyfrifeg a Chyllid o Brifysgol Surrey (2015). Yn gynharach yn fy ngyrfa, roeddwn yn dal rolau yn Awdurdod Buddsoddi Sofran Nigeria a Chorfforaeth Rheoli Asedau Nigeria.

Mae fy ymchwil yn tynnu ar gyfraith gymharol, economi wleidyddol a llywodraethu gwrth-wyngalchu arian i archwilio pam nad yw fframweithiau cyfreithiol a rheoleiddiol sy'n ymddangos yn gadarn bob amser yn cyfieithu i orfodi ystyrlon, yn enwedig mewn perthynas ag actorion sy'n gysylltiedig â gwleidyddiaeth a gwerth uchel.

Goruchwylwyr

Nicholas Ryder

Athro yn y Gyfraith

Rustam Mirrakhimov